Individuos
¿Estoy realmente protegiendo lo que he construido? ¿Estoy preparado para lo que viene?
Con el crecimiento del patrimonio, también crecen los desafíos. Lo que antes era sencillo —una inversión, una declaración fiscal, una sucesión pendiente— hoy se convierte en un entramado de decisiones críticas. En TCL Advisory, acompañamos a individuos de alto perfil empresarios, inversionistas, ejecutivos y herederos en la gestión legal y fiscal de su patrimonio.
Nuestro rol es guiar con claridad técnica, perspectiva internacional y una comprensión profunda de sus prioridades personales. Desde la estructura fiscal adecuada hasta la planificación sucesoria y la protección legal frente a riesgos, diseñamos soluciones que combinan cumplimiento, crecimiento y tranquilidad.
Porque cada decisión patrimonial tiene el poder de definir no solo el presente, sino el futuro. Y en ese camino, no tiene que ir solo. Estamos aquí para acompañarlo.
Servicios Especializados para Individuos
Servicios Fiscales
- Planeación fiscal nacional e internacional para personas físicas con actividades empresariales, profesionales, o ingresos del extranjero
- Estrategias para optimización de impuestos sobre inversiones, dividendos, rentas y ganancias de capital
- Análisis y control de riesgos fiscales personales y patrimoniales
- Asesoría en cumplimiento
- Esquemas reportables
- Aplicación de tratados para evitar la doble tributación
- Regularización fiscal y estrategias de salida de jurisdicciones de alto riesgo
- Coordinación fiscal en contextos de relocalización o cambio de residencia fiscal
Servicios Legales y Patrimoniales
- Diseño de estructuras patrimoniales eficientes (fideicomisos, testamentos, figuras jurídicas nacionales y extranjeras)
- Estrategias de protección legal ante conflictos familiares, demandas civiles o contingencias fiscales
- Planificación sucesoria para transferir activos entre generaciones con control y claridad
- Protocolos familiares y reglas legales para herederos y sucesores
- Acompañamiento en litigios sucesorios o procedimientos testamentarios
Servicios Corporativos
- Constitución y administración de vehículos societarios o de inversión personales
- Estructuración legal de coinversiones, sociedades patrimoniales o sociedades familiares
- Elaboración y revisión de contratos de crédito, inversión, garantía, arrendamiento o compraventa
- Uso estratégico de firma electrónica y medios digitales para operaciones personales y patrimoniales
- Asesoría para la resolución de conflictos patrimoniales
Servicios Estratégicos y Regulatorios
- Diagnóstico legal y fiscal del patrimonio global del individuo
- Asesoría integral en relocalización internacional, migración patrimonial o cambio de residencia
- Evaluación y adecuación de estructuras legales extranjeras o híbridas (trusts, LPs, LLCs, etc.)
- Preparación para eventos de liquidez, herencias, venta de activos o salida de inversiones
Preguntas frecuentes
1. ¿Cuáles son los aspectos legales y fiscales más importantes que debo considerar como individuo?
En esencia, una persona física con responsabilidades, inversiones o patrimonio relevante debe actuar bajo tres principios fundamentales: prevención, estructuración y visión de largo plazo.
- Prevención, al conocer y cumplir con sus obligaciones legales y fiscales, evitando riesgos innecesarios por omisiones o errores que puedan escalar en consecuencias patrimoniales o penales.
- Estructuración, al organizar sus activos, relaciones contractuales y decisiones patrimoniales con criterios técnicos que le permitan proteger, optimizar y transmitir valor de forma eficiente.
- Visión de largo plazo, al anticipar escenarios personales, familiares y económicos, y adoptar mecanismos jurídicos que ofrezcan estabilidad, continuidad y control a lo largo del tiempo.
En TCL Advisory entendemos que detrás de cada decisión legal hay una historia personal. Por eso ofrecemos acompañamiento técnico, estratégico y discreto, que permita a nuestros clientes actuar con libertad, pero siempre con respaldo.
2. ¿Qué debo considerar en mi plan sucesorio?
Un plan sucesorio efectivo no se limita a repartir bienes, sino a dar continuidad a una visión de vida. Implica tomar decisiones estratégicas sobre cómo se preserva, transmite y gobierna el patrimonio personal y familiar.
Algunos principios clave a considerar son:
- Claridad y voluntad jurídica: asegurar que tus decisiones estén plasmadas en instrumentos legales válidos, como testamentos, fideicomisos o mandatos, que eviten ambigüedades o disputas.
- Orden patrimonial: entender qué activos forman tu patrimonio, dónde están, en qué régimen jurídico se encuentran y cómo se pueden transmitir o proteger.
- Estructura intergeneracional: prever no solo a quién se entregarán los bienes, sino cómo se gobernarán y protegerán en manos de generaciones futuras, considerando su madurez, intereses y valores.
- Eficiencia fiscal y legal: minimizar cargas tributarias, evitar procesos sucesorios innecesarios y proteger activos ante riesgos externos (como juicios, deudas o disputas).
En TCL Advisory ayudamos a individuos y familias a diseñar estructuras sucesorias sólidas, discretas y alineadas con su visión personal, integrando aspectos legales, fiscales y humanos.
3. ¿Qué pasa si tengo más de una ciudadanía y residencia fiscal?
Cuando una persona tiene múltiples ciudadanías o está sujeta a obligaciones fiscales en más de un país, el principio de coordinación internacional se vuelve esencial. No se trata solo de cumplir en cada jurisdicción, sino de armonizar derechos, obligaciones y oportunidades bajo un marco coherente.
Los elementos más relevantes que se deben considerar son:
- Residencia fiscal efectiva: no siempre coincide con tu nacionalidad. Es el país donde tienes tu centro de intereses vitales, permanencia, o donde generas ingresos con mayor regularidad. Algunos países aplican criterios amplios que pueden generarte obligaciones fiscales sin que lo notes.
- Riesgo de doble tributación: cuando dos países te consideran residente fiscal al mismo tiempo o gravan los mismos ingresos. Esto puede mitigarse mediante tratados internacionales, acreditamientos o planeación estructural adecuada.
- Revelación y transparencia internacional: con mecanismos como FATCA, CRS y otras plataformas de intercambio de información, los Estados cooperan para detectar activos e ingresos globales. Actuar sin estructura ni planeación puede derivar en sanciones o exposición innecesaria.
- Estrategias de relocalización y optimización: en ciertos casos, reorganizar tu situación jurídica, cambiar de residencia fiscal o utilizar estructuras internacionales puede ofrecer mayor protección, eficiencia y control sobre tu patrimonio.
En TCL Advisory guiamos a personas con vidas transnacionales a navegar con certeza el entorno jurídico-fiscal global, siempre desde la legalidad, la técnica y la visión estratégica.
4. Quiero migrar a otro país, ¿por dónde empiezo?
Migrar no es solo un cambio de lugar, sino una reconfiguración jurídica, fiscal y patrimonial. Para hacerlo bien, se requiere más que una visa: se necesita una estrategia integral que te permita vivir con libertad, cumplir con la ley y proteger tu patrimonio.
Los primeros pasos clave son:
- Diagnóstico legal y fiscal de origen: entender qué obligaciones permanecen en tu país actual una vez que migras (por ejemplo, si se mantiene tu residencia fiscal, si debes informar ciertos movimientos o si hay restricciones para mover activos).
- Análisis del país destino: cada país tiene sus propias reglas de residencia, fiscalidad, inversión extranjera y repatriación de capitales. Es fundamental conocerlas antes de mudarte para evitar errores costosos.
- Planeación patrimonial y migratoria: definir si necesitas estructuras de protección (como fideicomisos o vehículos corporativos), planear el traspaso de activos y coordinar con especialistas en migración, banca, fiscalidad y compliance.
- Considerar acuerdos internacionales: aprovechar tratados para evitar la doble tributación, reconocer ingresos o beneficios migratorios, o facilitar el acceso a sistemas financieros sin fricciones.
En TCL Advisory diseñamos planes de migración jurídica y fiscal a la medida de personas que buscan vivir, invertir o retirarse en el extranjero con total seguridad jurídica, orden patrimonial y visión de futuro.
5. Tengo activos e inversiones en diferentes jurisdicciones, ¿qué debo saber?
Cuando tienes activos e inversiones en varios países, es fundamental entender las implicaciones legales, fiscales y regulatorias en cada jurisdicción, así como las interacciones entre ellas. Esto incluye:
- Cumplimiento fiscal internacional:
Revisar tratados para evitar doble tributación, obligaciones de reporte (como el CRS o FATCA) y posibles impuestos indirectos o retenidos. - Estructuras legales adecuadas:
Elegir la forma jurídica óptima para cada inversión, considerando protección patrimonial, regulación local y flexibilidad operativa. - Riesgos regulatorios y de cumplimiento:
Asegurar que las inversiones cumplan con las leyes locales, incluyendo aspectos anti-lavado, control de cambios o restricciones a inversionistas extranjeros. - Coordinación entre jurisdicciones:
Evitar conflictos fiscales o legales entre países, maximizando la eficiencia global del portafolio.
En TCL Advisory, contamos con experiencia en asesoría legal y fiscal internacional para diseñar estructuras que optimizan la protección y rentabilidad de tus activos en múltiples jurisdicciones. Te ayudamos a cumplir con tus obligaciones, prevenir riesgos y aprovechar oportunidades de manera segura y transparente.