Family Offices
Asesoría legal y fiscal estratégica para su Family Office
En TCL Advisory, caminamos junto a Family Offices y familias empresarias en este proceso. Actuamos como aliados de confianza, diseñando estructuras jurídicas, fiscales y de gobierno patrimonial que responden tanto a las necesidades del presente como a los desafíos del futuro.
Desde la creación de fideicomisos y holdings hasta la planificación fiscal global y la estructuración de protocolos familiares, ayudamos a preservar el legado sin perder de vista la historia que lo originó.
Servicios Especializados para Family Offices
Servicios Fiscales
- Planeación fiscal nacional e internacional para personas físicas y morales que integran el Family Office
- Análisis, mitigación y control de riesgos y contingencias fiscales
- Optimización de flujos
- Cumplimiento
- Esquemas reportables
- Análisis y aplicación de tratados para evitar la doble tributación
Servicios Legales y Patrimoniales
- Diseño e implementación de estructuras sucesorias familiares
- Constitución de vehículos extranjeros
- Estrategias de transmisión patrimonial
- Protección de activos ante riesgos legales "ring fencing"
- Protocolos familiares y reglas de gobierno familiar
- Diseño de estructuras para transmisión patrimonial entre generaciones
Servicios Corporativos
- Reorganización societaria y diseño de holdings familiares
- Constitución y administración de empresas nacionales y extranjeras
- Asesoría legal en inversiones
- Contratos de coinversión, préstamos, garantías y acuerdos entre accionistas
- Diligencia debida (''due diligence'') en activos o empresas familiares
- Uso estratégico de firma electrónica avanzada en órganos societarios
- Protocolos de gobernanza corporativa y asambleas por medios electrónicos
Servicios Estratégicos y Regulatorios
- Diagnóstico integral de riesgos legales del patrimonio familiar
- Implementación de manuales de cumplimiento y gobierno corporativo
- Asesoría en migración patrimonial y relocalización fiscal
- Evaluación de estructuras internacionales
- Estrategias legales y fiscales ante eventos de liquidez, venta de activos o salida de socios
Preguntas frecuentes
1. ¿Qué es un Family Office?
Un Family Office es una estructura diseñada para gestionar de forma integral y holística el patrimonio de una o varias familias de alto poder adquisitivo. Coordina y administra aspectos de negocio, legales, fiscales, financieros y sucesorios con un enfoque profesional, discreto y alineado a los intereses intergeneracionales de la familia.
Existen tres tipos principales: Single Family Office, que atiende exclusivamente a una familia, y Multi Family Office, que presta servicios a varias familias con intereses comunes y Virtual Family Office, no constituye una estructura formal ni contrata un equipo interno, sino que opera con una red de asesores externos altamente especializados.
TCL Advisory trabaja de forma directa con los tres, proporcionando asesoría legal, fiscal y corporativa especializada para asegurar la protección, crecimiento y transferencia estratégica del patrimonio familiar.
2. ¿Cuándo es necesario contemplar la necesidad de crear un Family Office?
La necesidad de estructurar un Family Office surge cuando la complejidad y el tamaño del patrimonio y las responsabilidades de gestión superan lo que puede manejarse de forma informal o individual. Esto suele ocurrir cuando:
- Hay activos significativos distribuidos en distintos países.
- Existen múltiples fuentes de ingresos (empresas, inversiones, bienes raíces, etc.).
- La familia enfrenta procesos de sucesión, reorganización o conflicto potencial.
- Se requiere consolidar la información financiera, fiscal y legal en una sola plataforma estratégica.
- Se quiere institucionalizar la gestión del patrimonio y evitar la dependencia de asesores dispersos.
TCL Advisory asesora desde el diseño inicial del Family Office hasta su implementación legal, fiscal y operativa, con soluciones a medida que permiten un control centralizado, transparente y orientado a la continuidad generacional.
3. ¿Cuáles son las ventajas de un Family Office?
Un Family Office bien estructurado ofrece múltiples ventajas estratégicas, especialmente para familias con activos relevantes y una visión de largo plazo. Entre los beneficios más importantes se encuentran:
- Gestión integral y centralizada del patrimonio, evitando duplicidades, riesgos innecesarios o decisiones aisladas.
- Optimización fiscal y legal, mediante estructuras personalizadas que reducen cargas tributarias y aseguran cumplimiento normativo.
- Gobierno familiar profesionalizado, con reglas claras de participación, distribución, sucesión y toma de decisiones.
- Protección patrimonial y sucesoria, mediante mecanismos jurídicos robustos frente a conflictos civiles, fiscales o familiares.
- Continuidad intergeneracional, al preservar la visión, los valores y la riqueza a través del tiempo, sin depender de personas específicas.
En TCL Advisory, alineamos estas ventajas con la estructura de cada familia, asegurando que el Family Office no solo administre capital, sino que preserve un legado.
4. ¿Qué necesidades legales y fiscales tiene un Family Office?
Un Family Office enfrenta un entorno altamente regulado y dinámico que requiere atención especializada en múltiples frentes. Las principales necesidades legales y fiscales incluyen:
- Planeación fiscal nacional e internacional, tanto para personas físicas como para entidades del grupo familiar.
- Cumplimiento regulatorio y presentación de declaraciones fiscales, incluyendo el tratamiento de esquemas reportables y estructuras internacionales.
- Constitución y administración de fideicomisos, holdings y vehículos de inversión, tanto en México como en el extranjero.
- Diseño de protocolos familiares y estructuras de gobernanza, con reglas claras de sucesión, distribución y toma de decisiones.
- Protección legal de activos, ante riesgos derivados de disputas, insolvencias, divorcios, conflictos societarios o auditorías fiscales.
TCL Advisory proporciona soluciones integrales en cada una de estas áreas, con un enfoque proactivo, técnico y alineado al perfil de riesgo y visión de cada familia.
5. ¿Qué diferencia hay entre contratar asesores independientes y estructurar un Family Office?
Contratar asesores independientes puede ser útil en etapas tempranas, pero conforme crece el patrimonio familiar, se vuelve ineficiente y riesgoso depender de decisiones aisladas o no coordinadas.
Un Family Office, en cambio, permite:
- Integrar la visión legal, fiscal, financiera y operativa en una sola estrategia.
- Evitar contradicciones entre asesores y errores por falta de alineación.
- Institucionalizar el conocimiento, procesos y decisiones patrimoniales, con trazabilidad y continuidad.
- Crear estructuras que trascienden personas, lo que facilita la sucesión, el control y la protección del patrimonio.
En TCL Advisory no solo articulamos esta transición, sino que acompañamos su operación con el respaldo técnico y la sensibilidad que exige el entorno familiar.